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【生活】生活設計を実現するやり方を考える。/ステップ1:ファイナンシャルプランニング

固定消費固定投資変動消費変動投資
ステップ1
ファイナンシャルプランニング
税金保険貯蓄/運用生活/遊行事業教育
ステップ2
戦略選定
税金/保険貯蓄/運用生活/遊行事業/教育
ステップ3
商品選定
税金/保険貯蓄/運用生活/遊行事業/教育
ステップ4
購入方法選定
税金/保険貯蓄運用生活遊行事業/教育

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生活におけるファイナンシャルプランニング、生活ファイナンシャルプランニングについてみていきましょう。

〈技術別〉運用ファイナンシャルプランニングの作成

生活ファイナンシャルプランニングと専門家

生活ファイナンシャルプランニングと簿記

<対策別>ファイナンシャルプランの作成

老後2,000万円問題
収入22万円-支出27万円=赤字5万円(=年60万円)
赤字60万円×老後30年=1,800万円≒2,000万円

老後の運用利回り0%→引退時に2,000万円必要

iDeCoの受取を年金方式で考えている人いる?

□公的年金:70歳まで繰り下げ

□年金控除額:65歳未満60万円~、65歳以上110万円~ 60-70歳は控除額いっぱいまで受取りなら850万円

残りがあるなら一時金受け取り、基礎控除も使えるならほぼ年金受取りのみで無税払い出しいける気がする。

3,000万円を用意できれば、税引後運用利回り4%として、年間利益120万円(月間10万円)が見込める。

参考資料

MoneySenceCollage

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