【一般】スマートにお金を管理するスキルを身に着ける／ステップ1：ファイナンシャルプラン

【一般】ステップ1：ファイナンシャルプランニング　

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手間なく管理するならマネーフォワードなどのアプリ利用がおすすめ。

しかし、これらのアプリも有料版でないと機能が制限されたり、自分好みのカスタマイズができなかったりとするので、アプリを活用しつつ自分で管理できるスキルをまとめてみます。

＜ツール別＞おすすめサービス

家計簿アプリは、一元管理するならマネーフォワード有料版一択。

ただし、無料でも使分ければ十分アプリで家計把握ができます。

マネーフォワード ME

マネーフォワード ME | スマホで簡単 家計簿アプリ

\テレビCM放送中/ すべての人のお金のプラットフォーム MoneyForward - お金・資産管理なら家計簿アプリ「マネーフォワード ME (ミー)」を今すぐダウンロード！法人・個人事業主向け「マネーフォワード クラウド」で会計ソフトなどバックオフィス効率化も

moneyforward.com

• 1年未満のデータを閲覧
• 金融機関10件以内の連携
• 連携先データの手動更新可能
• カードの残高表示（有料版）
• ポイント・マイルの有効期限の表示・通知（有料版）
• カード引落し時の残高不足の通知（有料版）
• CSVダウンロード（有料版）

また、マネーフォワードと提携している会社のサービスもあり、ちょっとづつ違う特徴があるものも。

マネーフォワード連携家計簿アプリ

• マネーフォワード（本家）
• マネーフォワード for ○○
• みんなの銀行
• おかねのコンパス
• auPAY(au経済圏)
  無課金で登録件数無制限
  au経済圏の支出管理に最適
• スマー簿(docomo経済圏)
  ポイントの有効期限表示可能
  docomo経済圏の支出管理に最適
• OneStock
  銀行や証券会社の資産管理におすすめ
  複数の金融機関で保有している資産を自動連携し、資産全体を一元管理。
  現在の資産の全体像やバランスを把握することができます。
  2021年11月より「グループ機能」（有料版）が追加されました。

マネーツリー

Moneytree 資産管理をもっと自由に | マネーツリー

複数の金融サービスを一元管理できるシンプルな家計簿アプリ「Moneytree」は、銀行、クレジットカード、電子マネー、ポイント・マイル、証券などの口座残高や利用明細などを自動で更新。アプリからあなたの資産状況をひと目で確認できます。

getmoneytree.com

• 2,489種類中50社まで登録可能
• データを永年保存
• データを一括更新
• カードの支払日やポイントの有効期限などの通知を設定できる

Zaim

お金の管理方法・お得情報：お金の便利帳｜家計簿アプリ Zaim

お得な情報が知りたい方には「特売情報」「オトクカレンダー」、老後のお金が不安な方には「一生黒字プラン」など。お金の管理や家計改善が簡単&便利になる、さまざまなツールや読み物をご用意しました。

content.zaim.net

• 1,500種類中無制限で登録可能
• スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、品名や金額などを自動で読み取ります。
• 定額サービスチェッカー
• 2021年11月からポイントの有効期限アラート機能追加

＜サービス別＞おすすめ管理ツール

ポイント管理

メインはスマー簿（マネーフォワード）、サブはMoneytreeを利用する。

スマー簿（マネーフォワード）で残高と有効期限管理、Moneytreeで履歴管理ができます。

クレジットカード管理

メインはMoneytree、サブはマネーフォワードを利用する。

Moneytreeで履歴・負債残高・支払日の通知、マネーフォワードで引落日と金額の管理ができます。

マネーフォワード有料版ならさらに、口座残高の不足しているときに通知がきます。