【一般】スマートにお金を管理するスキルを身に着ける／ステップ1：ファイナンシャルプラン

【一般】ステップ1：ファイナンシャルプランニング　

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手間なく管理するならマネーフォワードなどのアプリ利用がおすすめ。

しかし、これらのアプリも有料版でないと機能が制限されたり、自分好みのカスタマイズができなかったりとするので、アプリを活用しつつ自分で管理できるスキルをまとめてみます。

＜ツール別＞おすすめサービス

会計ソフト

freee

1.会計・経理業務の効率化とコスト削減を同時に実現

「freee」によって、数値入力のリアルタイム反映とデータ管理の一元化を同時に行うことで、会計・経理業務の効率化とコスト削減を実現することができ、本来の業務に時間とコストを割くことが可能です。

2.クラウドサービスだから余計な作業は一切不要場所や時間、扱う人を選ばず管理可能。更新内容や新

たに入力した内容がリアルタイムですべての画面で共有されるため、経営を可視化でき、紙媒体だからこそ発生していた余計な確認作業などのフローが不要となり、業務効率の向上が期待出来ます。

3.経営に必要なデータをスピーディーに収集可能

内部統制の対応やフローの整備などが必要なく、経理業務を一元化することができ、業務の一元化により引継ぎで発生するリスクの回避やコスト削減にもつながります。

マネーフォワード クラウド確定申告

【クラウド会計ソフトシェア第2位！】

個人事業主向けのクラウド会計ソフトで第2位のシェアを誇り、多くのお客様から支持されています。
（マネーフォワード:21.5%）※2019年3月(株) ＭＭ総研 [ 東京・港 ] 調べ、クラウド会計ソフトの利用状況調査(2019年3月末)より

【自動入力で経理がラクに。自動連携数も国内No1※】

銀行やクレジットカードの連携で、会計処理や経理が大幅にラクになります。連携可能な銀行やクレジットカードなどの金融関連サービス数は国内No1の3,600以上。最も幅広く自動入力をご利用いただけるクラウド会計ソフトです。※2019年4月末日時点。マネーフォワード調べ

【人工知能・機械学習（AI）で、使うほど学習、賢く便利に】

人工知能（AI）がビッグデータを元に勘定科目を提案。マネーフォワード クラウドは使うほど賢くなって、自動入力・自動仕訳がどんどん楽になります。

【確定申告のサポートも充実】

操作方法に迷った際は、チャットやメール、電話にてサポートを受けることができます。
さらに確定申告に関する知識を得たいという初心者の方には、確定申告の知識をサポートするe-Bookをプレゼント致します。

弥生会計

【ポイント1】クラウド会計ソフト利用シェアNo.1

今最も利用されているクラウド会計ソフトです。
※「クラウド会計ソフトの利用状況調査」（2022年4月）-MM総研調べ

【ポイント2】ダントツの価格メリット

「やよいの白色申告 オンライン」は初期費用・月額ずっと0円！
「やよいの青色申告 オンライン」「弥生会計 オンライン」は初年度0円キャンペーン実施中！

【ポイント3】会計ソフト利用がはじめてでも、かんたんに使える製品設計

日々の記帳から確定申告/法人決算までおまかせ！簿記・会計の知識がなくても、
カンタン機能で、はじめての方でも迷いません。

【ポイント4】業界最大規模のカスタマーセンターによるサポート力

ベーシックプランでは電話・メール・チャット・画面共有案内で会計業務を徹底フォロー！
操作方法や確定申告/法人会計経理業務のご質問・お困りごとにもお答えいたします。

家計簿アプリ

家計簿アプリは、一元管理するならマネーフォワード有料版一択。

ただし、無料でも使分ければ十分アプリで家計把握ができます。

マネーフォワード ME

マネーフォワード｜家計簿アプリやクラウド会計ソフト

すべての人のお金のプラットフォーム MoneyForward - お金・資産管理なら家計簿アプリ「マネーフォワード ME (ミー)」を今すぐダウンロード！法人・個人事業主向け「マネーフォワード クラウド」で会計ソフトなどバックオフィス効率化も

moneyforward.com

• 1年未満のデータを閲覧
• 金融機関4件以内の連携
• 連携先データの手動更新可能
• カードの残高表示（有料版）
• ポイント・マイルの有効期限の表示・通知（有料版）
• カード引落し時の残高不足の通知（有料版）
• CSVダウンロード（有料版）

また、マネーフォワードと提携している会社のサービスもあり、ちょっとづつ違う特徴があるものも。

マネーフォワード連携家計簿アプリ

• マネーフォワード（本家）
• マネーフォワード for ○○
• みんなの銀行
• auPAY(au経済圏)
  無課金で登録件数無制限
  au経済圏の支出管理に最適
• スマー簿(docomo経済圏)
  ポイントの有効期限表示可能
  docomo経済圏の支出管理に最適
• OneStock
  銀行や証券会社の資産管理におすすめ
  複数の金融機関で保有している資産を自動連携し、資産全体を一元管理。
  現在の資産の全体像やバランスを把握することができます。
  2021年11月より「グループ機能」（有料版）が追加されました。

おかねのコンパス for TT

トップページ | おかねのコンパス | スマホで簡単　資産も保険もまとめて管理。

「おかねのコンパス」は、アプリひとつで、銀行、証券、カード、マイル、ポイント、年金、保険までもすべて管理。将来に向けてどう資産を活用するか、道筋を指し示してくれるのは「おかねのコンパス」だけ！

mcpass.ttdp.co.jp

おかねのコンパスfor TTは、株式会社マネーフォワードと共同開発をしている資産管理アプリです。アプリのみでWEB版はなく、アプリも1つの端末でしかログインされない、家計管理機能が手薄などのデメリットはありますが、次のような大きなメリットがあります。

• 無課金で登録件数無制限
• 確定拠出年金口座、保険などの登録
• データの一括更新
• グループ機能無制限　項目ごと可能
• 試算推移グラフ、資産内訳グラフ

マネーツリー

Moneytree 資産管理をもっと自由に | マネーツリー

複数の金融サービスを一元管理できるシンプルな家計簿アプリ「Moneytree」は、銀行、クレジットカード、電子マネー、ポイント・マイル、証券などの口座残高や利用明細などを自動で更新。アプリからあなたの資産状況をひと目で確認できます。

getmoneytree.com

• 2,489種類中50社まで登録可能
• データを永年保存
• 週1回以上のデータ一括自動更新
• カードの支払日やポイントの有効期限などの通知を設定できる。
• 証券会社などの履歴も確認できる。

Zaim

お金の管理方法・お得情報：お金の便利帳｜家計簿アプリ Zaim

お得な情報が知りたい方には「特売情報」「オトクカレンダー」、老後のお金が不安な方には「一生黒字プラン」など。お金の管理や家計改善が簡単&便利になる、さまざまなツールや読み物をご用意しました。

content.zaim.net

• 1,500種類中無制限で登録可能
• スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、品名や金額などを自動で読み取ります。
• 定額サービスチェッカー
• 2021年11月からポイントの有効期限アラート機能追加

Mable

無課金で登録件数無制限

＜サービス別＞おすすめ管理ツール

資産管理

メインはおかねのコンパスを利用する。

無課金で登録数無制限。グループ機能もあり、１つの銀行や証券口座の項目それぞれグループに入れる入れない選べる仕様になっている。

ポイント管理

メインはスマー簿（マネーフォワード）、サブはZaimを利用する。

スマー簿（マネーフォワード）で残高と有効期限管理、Zaimで履歴管理と有効期限通知ができます。

クレジットカード管理

メインはMoneytree、サブはマネーフォワードを利用する。

Moneytreeで履歴・負債残高・支払日の通知、マネーフォワードで引落日と金額の管理ができます。

マネーフォワード有料版ならさらに、口座残高の不足しているときに通知がきます。