【一般】ステップ1:ファイナンシャルプランニング
固定消費 | 固定投資 | 変動消費 | 変動投資 | |
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ステップ1 ファイナンシャルプランニング | 税金/保険 | 貯蓄/運用 | 生活/遊行 | 事業/教育 |
ステップ2 戦略選定 | 税金/保険 | 貯蓄/運用 | 生活/遊行 | 事業/教育 |
ステップ3 商品選定 | 税金/保険 | 貯蓄/運用 | 生活/遊行 | 事業/教育 |
ステップ4 購入方法選定 | 税金/保険 | 貯蓄/運用 | 生活/遊行 | 事業/教育 |
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手間なく管理するならマネーフォワードなどのアプリ利用がおすすめ。
しかし、これらのアプリも有料版でないと機能が制限されたり、自分好みのカスタマイズができなかったりとするので、アプリを活用しつつ自分で管理できるスキルをまとめてみます。
<ツール別>おすすめサービス
会計ソフト
freee
1.会計・経理業務の効率化とコスト削減を同時に実現
「freee」によって、数値入力のリアルタイム反映とデータ管理の一元化を同時に行うことで、会計・経理業務の効率化とコスト削減を実現することができ、本来の業務に時間とコストを割くことが可能です。
2.クラウドサービスだから余計な作業は一切不要場所や時間、扱う人を選ばず管理可能。更新内容や新
たに入力した内容がリアルタイムですべての画面で共有されるため、経営を可視化でき、紙媒体だからこそ発生していた余計な確認作業などのフローが不要となり、業務効率の向上が期待出来ます。
3.経営に必要なデータをスピーディーに収集可能
内部統制の対応やフローの整備などが必要なく、経理業務を一元化することができ、業務の一元化により引継ぎで発生するリスクの回避やコスト削減にもつながります。
マネーフォワード クラウド確定申告
【クラウド会計ソフトシェア第2位!】
個人事業主向けのクラウド会計ソフトで第2位のシェアを誇り、多くのお客様から支持されています。
(マネーフォワード:21.5%)※2019年3月(株) MM総研 [ 東京・港 ] 調べ、クラウド会計ソフトの利用状況調査(2019年3月末)より
【自動入力で経理がラクに。自動連携数も国内No1※】
銀行やクレジットカードの連携で、会計処理や経理が大幅にラクになります。連携可能な銀行やクレジットカードなどの金融関連サービス数は国内No1の3,600以上。最も幅広く自動入力をご利用いただけるクラウド会計ソフトです。※2019年4月末日時点。マネーフォワード調べ
【人工知能・機械学習(AI)で、使うほど学習、賢く便利に】
人工知能(AI)がビッグデータを元に勘定科目を提案。マネーフォワード クラウドは使うほど賢くなって、自動入力・自動仕訳がどんどん楽になります。
【確定申告のサポートも充実】
操作方法に迷った際は、チャットやメール、電話にてサポートを受けることができます。
さらに確定申告に関する知識を得たいという初心者の方には、確定申告の知識をサポートするe-Bookをプレゼント致します。
弥生会計
【ポイント1】クラウド会計ソフト利用シェアNo.1
今最も利用されているクラウド会計ソフトです。
※「クラウド会計ソフトの利用状況調査」(2022年4月)-MM総研調べ
【ポイント2】ダントツの価格メリット
「やよいの白色申告 オンライン」は初期費用・月額ずっと0円!
「やよいの青色申告 オンライン」「弥生会計 オンライン」は初年度0円キャンペーン実施中!
【ポイント3】会計ソフト利用がはじめてでも、かんたんに使える製品設計
日々の記帳から確定申告/法人決算までおまかせ!簿記・会計の知識がなくても、
カンタン機能で、はじめての方でも迷いません。
【ポイント4】業界最大規模のカスタマーセンターによるサポート力
ベーシックプランでは電話・メール・チャット・画面共有案内で会計業務を徹底フォロー!
操作方法や確定申告/法人会計経理業務のご質問・お困りごとにもお答えいたします。
家計簿アプリ
家計簿アプリは、一元管理するならマネーフォワード有料版一択。
ただし、無料でも使分ければ十分アプリで家計把握ができます。
マネーフォワード ME
- 1年未満のデータを閲覧
- 金融機関4件以内の連携
- 連携先データの手動更新可能
- カードの残高表示(有料版)
- ポイント・マイルの有効期限の表示・通知(有料版)
- カード引落し時の残高不足の通知(有料版)
- CSVダウンロード(有料版)
また、マネーフォワードと提携している会社のサービスもあり、ちょっとづつ違う特徴があるものも。
マネーフォワード連携家計簿アプリ
- マネーフォワード(本家)
- マネーフォワード for ○○
- みんなの銀行
- auPAY(au経済圏)
無課金で登録件数無制限
au経済圏の支出管理に最適 - スマー簿(docomo経済圏)
ポイントの有効期限表示可能
docomo経済圏の支出管理に最適 - OneStock
銀行や証券会社の資産管理におすすめ
複数の金融機関で保有している資産を自動連携し、資産全体を一元管理。
現在の資産の全体像やバランスを把握することができます。
2021年11月より「グループ機能」(有料版)が追加されました。
おかねのコンパス for TT
おかねのコンパスfor TTは、株式会社マネーフォワードと共同開発をしている資産管理アプリです。アプリのみでWEB版はなく、アプリも1つの端末でしかログインされない、家計管理機能が手薄などのデメリットはありますが、次のような大きなメリットがあります。
- 無課金で登録件数無制限
- 確定拠出年金口座、保険などの登録
- データの一括更新
- グループ機能無制限 項目ごと可能
- 試算推移グラフ、資産内訳グラフ
マネーツリー
- 2,489種類中50社まで登録可能
- データを永年保存
- 週1回以上のデータ一括自動更新
- カードの支払日やポイントの有効期限などの通知を設定できる。
- 証券会社などの履歴も確認できる。
Zaim
- 1,500種類中無制限で登録可能
- スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、品名や金額などを自動で読み取ります。
- 定額サービスチェッカー
- 2021年11月からポイントの有効期限アラート機能追加
Mable
無課金で登録件数無制限
<サービス別>おすすめ管理ツール
MoneyForward | Moneytree | Zaim | kaView | |
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連携上限 | 10件 auPAY無制限 おかねのコンパス無制限 有料版無制限 | 50件 Mable無制限 | 無制限 | 1件 有料版10件 |
自動更新 | 数日に1回 | 1日に数回 | 数日に1回 | 1日に1回 |
手動更新 | 1日に数回 | 数時間に1回 | × | × 有料版〇 |
ポイント 種別残高 | 〇 | × | △ | × |
ポイント 履歴 | × | 〇 | 〇 | × |
ポイント 有効期限表示 | × スマー簿〇 おかねのコンパス〇 有料版〇 | × | 〇 | × |
ポイント 有効期限通知 | × 有料版〇 | 〇 | 〇 | × |
クレジットカード 履歴 | 〇 | 〇 | △ | × |
クレジットカード 残高 | × | 〇 | 〇 | × |
クレジットカード 引落予定日・金額 | 〇 | × Mable○ | × | × |
クレジットカード 通知 | × 有料版〇 | 〇 | 〇 | × |
証券会社 証券会社ごと評価額/評価損益 | 〇/× | 〇/× | 〇/〇 | |
証券会社 銘柄ごと評価額/評価損益 | 〇/〇 | 〇/× | 〇/〇 | |
証券会社 口座ごと評価額/評価損益 | ×/× OneStock〇/× | ×/× | ×/× |
資産管理
メインはおかねのコンパスを利用する。
無課金で登録数無制限。グループ機能もあり、1つの銀行や証券口座の項目それぞれグループに入れる入れない選べる仕様になっている。
ポイント管理
メインはスマー簿(マネーフォワード)、サブはZaimを利用する。
スマー簿(マネーフォワード)で残高と有効期限管理、Zaimで履歴管理と有効期限通知ができます。
クレジットカード管理
メインはMoneytree、サブはマネーフォワードを利用する。
Moneytreeで履歴・負債残高・支払日の通知、マネーフォワードで引落日と金額の管理ができます。
マネーフォワード有料版ならさらに、口座残高の不足しているときに通知がきます。