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【一般】スマートにお金を管理するスキルを身に着ける/ステップ1:ファイナンシャルプラン

一般 general

【一般】ステップ1:ファイナンシャルプランニング 

固定消費変動消費固定投資変動投資
ステップ1
ファイナンシャルプランニング
生命/損害生活/遊行貯蓄/運用事業教育
ステップ2
戦略選定
生命/損害生活/遊行貯蓄/運用事業/教育
ステップ3
商品選定
生命/損害生活/遊行貯蓄/運用事業/教育
ステップ4
購入方法選定
生命/損害生活遊行貯蓄運用事業/教育

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手間なく管理するならマネーフォワードなどのアプリ利用がおすすめ。

しかし、これらのアプリも有料版でないと機能が制限されたり、自分好みのカスタマイズができなかったりとするので、アプリを活用しつつ自分で管理できるスキルをまとめてみます。

<ツール別>おすすめサービス

家計簿アプリは、一元管理するならマネーフォワード有料版一択。

ただし、無料でも使分ければ十分アプリで家計把握ができます。

マネーフォワード ME

マネーフォワード ME | スマホで簡単 家計簿アプリ
\テレビCM放送中/ すべての人のお金のプラットフォーム MoneyForward - お金・資産管理なら家計簿アプリ「マネーフォワード ME (ミー)」を今すぐダウンロード!法人・個人事業主向け「マネーフォワード クラウド」で会計ソフトなどバックオフィス効率化も
  • 1年未満のデータを閲覧
  • 金融機関10件以内の連携
  • 連携先データの手動更新可能
  • カードの残高表示(有料版)
  • ポイント・マイルの有効期限の表示・通知(有料版)
  • カード引落し時の残高不足の通知(有料版)
  • CSVダウンロード(有料版)

また、マネーフォワードと提携している会社のサービスもあり、ちょっとづつ違う特徴があるものも。

マネーフォワード連携家計簿アプリ

  • マネーフォワード(本家)
  • マネーフォワード for ○○
  • みんなの銀行
  • おかねのコンパス
  • auPAY(au経済圏)
    無課金で登録件数無制限
    au経済圏の支出管理に最適
  • スマー簿(docomo経済圏)
    ポイントの有効期限表示可能
    docomo経済圏の支出管理に最適
  • OneStock
    銀行や証券会社の資産管理におすすめ
    複数の金融機関で保有している資産を自動連携し、資産全体を一元管理。
    現在の資産の全体像やバランスを把握することができます。
    2021年11月より「グループ機能」(有料版)が追加されました。

マネーツリー

Moneytree 資産管理をもっと自由に | マネーツリー
複数の金融サービスを一元管理できるシンプルな家計簿アプリ「Moneytree」は、銀行、クレジットカード、電子マネー、ポイント・マイル、証券などの口座残高や利用明細などを自動で更新。アプリからあなたの資産状況をひと目で確認できます。
  • 2,489種類中50社まで登録可能
  • データを永年保存
  • データを一括更新
  • カードの支払日やポイントの有効期限などの通知を設定できる

Zaim

お金の管理方法・お得情報:お金の便利帳|家計簿アプリ Zaim
お得な情報が知りたい方には「特売情報」「オトクカレンダー」、老後のお金が不安な方には「一生黒字プラン」など。お金の管理や家計改善が簡単&便利になる、さまざまなツールや読み物をご用意しました。
  • 1,500種類中無制限で登録可能
  • スマホのカメラでレシートを撮影するだけで、品名や金額などを自動で読み取ります。
  • 定額サービスチェッカー
  • 2021年11月からポイントの有効期限アラート機能追加

<サービス別>おすすめ管理ツール

MoneyForwardMoneytreeZaimkaView
連携上限10件
auPAY無制限
おかねのコンパス無制限
有料版無制限
50件無制限1件
有料版10件
自動更新数日に1回1日に数回数日に1回1日に1回
手動更新1日に数回数時間に1回××
有料版〇
ポイント
種別残高
××
ポイント
履歴
××
ポイント
有効期限表示
×
スマー簿〇
おかねのコンパス〇
有料版〇
××
ポイント
有効期限通知
×
有料版〇
×
クレジットカード
履歴
×
クレジットカード
残高
××
クレジットカード
引落予定日・金額
×××
クレジットカード
通知
×
有料版〇
×
証券会社
証券会社ごと評価額/評価損益
〇/×〇/×〇/〇
証券会社
銘柄ごと評価額/評価損益
〇/〇〇/×〇/〇
証券会社
口座ごと評価額/評価損益
×/×
OneStock〇/×
×/××/×

ポイント管理

メインはスマー簿(マネーフォワード)、サブはMoneytreeを利用する。

スマー簿(マネーフォワード)で残高と有効期限管理、Moneytreeで履歴管理ができます。

クレジットカード管理

メインはMoneytree、サブはマネーフォワードを利用する。

Moneytreeで履歴・負債残高・支払日の通知、マネーフォワードで引落日と金額の管理ができます。

マネーフォワード有料版ならさらに、口座残高の不足しているときに通知がきます。

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